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远离非法集资!拒绝高利诱惑!

一、什么是非法集资?

1、 未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。

2、 承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其他形式。

3、 向社会不特定对象及社会公众筹集资金。

            4、以合法形式掩盖其非法集资的性质。

二、非法集资常见手段。

(一)承诺高额回报。

        不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。案例:2012年以来,张某某等人依托钱宝网网络平台,以完成广告任务可获取年化收益率达40%至60%的高息为诱饵,向社会公众吸收巨额资金,最终崩盘,涉嫌犯罪。

(二)编造虚假项目。

        不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。案例:2018年5月8日,广东省公安厅部署广州警方开展收网行动,成功摧毁“云联惠”特大网络传销犯罪团伙,黄某等多名主要犯罪嫌疑人在行动中落网。经查,以黄某为首的该团伙成立广东云联惠网络科技有限公司,并依托该公司“云联商城”,以“消费全返”等为幌子,采取拉人头、交纳会费、积分返利等方式引诱人员加入,骗取财物,严重扰乱经济社会秩序。

(三)以虚假宣传造势。

        不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。案例:陈某等人在2004年12月成立四川加加连锁投资有限公司,本来是一家做商品批发、零售等业务的公司,却从2005年3月开始疯狂圈钱。在没有真实资金投入的情况下,该公司响亮地打出了“整合成都市保健品市场”的口号,虚构公司投资拍摄电视剧、开发矿山、企业上市,虚假宣传连锁超市利润大、回报高,采取“加盟经营”方式,与投资客户签订协议,约定合作到期后收购股份,投资者可获高额回报。2007年4月,这起非法集资案案发,陈某等14人共非法集资诈骗8600余万元,仅报案的受害群众就有2711人,无法返还数额高达6700余万元。

(四)利用亲情诱骗。

         不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。一些参与人员,在精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。案例:江西明骏实业有限公司在涉嫌非法集资一案中就通过组织员工上门陪老年人聊天、请老年人喝早茶、外出旅游,举办养生讲座、抽奖等形式,对有一定积蓄的老人施以小恩小惠,在与老人熟悉后,就会以“零风险、高回报”为诱饵,吸引消费者为公司生产的保健品投资。

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